Studia Podyplomowe - Doradca Finansowy - Zaoczne

Szczegóły Studia Podyplomowe - Doradca Finansowy - Zaoczne - Chorzów - Śląskie

• Cele
  Celem studiów jest nabycie przez słuchaczy wiedzy i umiejętności praktycznych w zakresie analizy potrzeb klienta (w tym gospodarstwa domowego), projekcji długoletnich planów finansowych, doboru produktów i instrumentów finansowych tak, aby zostały zrealizowane długookresowe cele klienta.
• Profil słuchacza / wymogi
  Studia adresowane są do osób, zarówno zajmujących się doradztwem finansowym, jak i zainteresowanych podjęciem pracy w doradztwie finansowym oraz pragnących zdobyć nowy zawód certyfikowanego doradcy finansowego. Zapraszamy pośredników finansowych, pośredników nieruchomości, agentów ubezpieczeniowych, pracowników instytucji finansowych, a także osoby indywidualne chcące po prostu uzyskać nowe umiejętności. Zasady rekrutacji: * O przyjęcie na Studia Podyplomowe w Wyższej Szkole Bankowej w Poznaniu Wydział Zamiejscowy w Chorzowie mogą ubiegać się osoby legitymujące się dyplomem ukończenia studiów wyższych: I stopnia (licencjackich, inżynierskich) lub II stopnia (magisterskich) * Rekrutacja odbywa się bez egzaminów wstępnych * Ze względu na ograniczoną liczbę miejsc o przyjęciu decyduje kolejność zgłoszeń.
• Szczegółowe informacje
  Praktyczny charakter studiów
  Zajęcia na kierunku Doradca Finansowy realizowane są w aktywnej formie. Program wzbogacony jest o case studies, które rozwijają umiejętności zawodowe.
  
  Korzyści
  Uczestnictwo w podyplomowych studiach daje możliwość jednoczesnego uzyskania dyplomu ukończenia uczelni oraz zdobycia prestiżowego międzynarodowego certyfikatu zawodowego.
  
  Wykładowcy
  Wykładowcami studiów są pracownicy naukowo-dydaktyczni Wyższej Szkoły Bankowej oraz specjaliści w dziedzinie doradztwa finansowego z Europejskiej Akademii Planowania Finansowego (EAFP).
  
  Partner Programu
  Studia są organizowane we współpracy z Europejską Akademią Planowania Finansowego (EAFP). Jej program obejmuje m.in. materiał przygotowujący do egzaminu na międzynarodowy certyfikat EFG European Financial Guide, nadawany przez European Federation of Financial Professionals (EFFP) w Bad Homburg. Certyfikat EFG coraz częściej wymagany w krajach UE daje prawo do posługiwania się, stosowanym m.in. w krajach Unii Europejskiej i USA, tytułem Doradcy Finansowego. Gwarantuje także, iż posiadający go doradca jest osobą wykwalifikowaną, działającą w sposób kompetentny, uczciwy i obiektywny.
  
  

  Program studiów
  1. Wpływ makrootoczenia na finanse gospodarstw domowych 12 godz.
  polityka gospodarcza: cykle koniunktury gospodarczej * cele polityki gospodarczej Państwa * cele polityki finansowej Państwa * podstawy polityki podatkowej * instrumenty polityki gospodarczej * rozwiązania prawno-polityczne, za pomocą których można wpływać na gospodarkę * polityka pieniężna: funkcja pieniądza * polityka i instrumenty banku centralnego * sterowanie
  podażą pieniądza, jako instrument realizacji ogólnych celów polityki gospodarczej
  2. Przepisy prawne w zakresie doradztwa finansowego 4 godz.
  podstawy porządku prawnego w Polsce i Europie: akty prawa krajowego, prawo wspólnotowe * przepisy prawne dotyczące zawierania i realizacji umów: warunki skuteczności umów, rodzaje umów * transakcje zawierane w miejscach publicznie dostępnych, np. w drzwiach i ogólne warunki handlowe: prawodawstwo w zakresie usług finansowych * doradcy inwestycyjni a pośrednicy inwestycyjni porównanie uprawnień i statusu prawnego * odpowiedzialność dotycząca doradcy finansowego
  3. Przepisy prawa podatkowego wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej 12 godz.
  porównanie opodatkowania podatkiem dochodowym osób fizycznych na zasadach ogólnych z opodatkowaniem zryczałtowanym podatkiem dochodowym od przychodów ewidencjonowanych i zryczałtowanym podatkiem dochodowym w formie karty podatkowej * warunki i zasady łącznego opodatkowania małżonków podatkiem dochodowym od osób fizycznych oraz preferencyjne zasadyopodatkowania osób samotnie wychowujących dzieci * procedury przyznawania ulg w spłacie zobowiązań podatkowych oraz umarzania zaległości podatkowych * opodatkowanie zbycia nieruchomości stanowiących majątek prywatny podatkiem dochodowym od osób fizycznych * opodatkowanie spadków i darowizn czynniki wpływające na wysokość obciążenia podatkowego * projektowane zmiany w modelu opodatkowania nieruchomości system katastralny i podatek ad valorem.
  4. Matematyka finansowa 14 godz.
  stopa zwrotu i jej obliczanie * efektywna stopa zwrotu * wartość pieniądza w czasie znaczenie procentu składanego * wartość bieżąca * wartość przyszła rent * rozliczenia związane ze spłatą długów * rachunek efektywności projektów inwestycyjnych * transakcje leasingowe * zastosowanie matematyki finansowej w przykładach * kalkulator finansowy jako narzędzie pracy Doradcy Finansowego
  5. Inwestycje i ich finansowanie 26 godz.
  inwestycje finansowe i rzeczowe gospodarstw domowych: wybór inwestycji, zagadnienia finansowania * lokowanie kapitału w produktach giełdowych: akcje, papiery wartościowe o stałym oprocentowaniu, elementy wyceny, przegląd pozostałych papierów wartościowych znajdujących się w obrocie giełdowym * lokaty kapitałowe poza giełdą: bankowe produkty lokowania
  kapitału, lokowanie kapitału w państwowe produkty finansowe, fundusze inwestycyjne
  6. Inwestowanie w nieruchomości i ich finansowanie 12 godz.
  rynek nieruchomości * analizy rynku i nieruchomości, jako narządzie wspomagające decyzje inwestycyjne * wartość, cena i koszt nieruchomości, jako kategorie składowe oceny efektów inwestowania * procedura nabywania nieruchomości * zarządzanie procesem inwestowania i ryzykiem w nieruchomości
  7. Ubezpieczenia gospodarstw domowych 10 godz.
  produkty ubezpieczeniowe: funkcje ubezpieczeń * typy i rodzaje ubezpieczeń: osobowe, życiowe, zdrowotne, majątkowe * analiza
  i identyfikacja ryzyk: zgon członka rodziny, niezdolność do zarobkowania, choroba, wypadek, odpowiedzialność cywilna, ochrona prawna, substancja mieszkaniowa, samochody, inne * kontrola ryzyka * finansowanie ryzyka * ustalenie potrzeb ubezpieczeniowych w zakresie a i, wyliczanie wielkości pokrycia ubezpieczeniowego, wariantowość rozwiązań
  8. Rola systemu emerytalnego w planowaniu finansów osobistych 8 godz.
  świadczenia w zakresie ubezpieczeń emerytalno- rentowych: emerytura, renta z tytułu niezdolności do pracy, renta rodzinna, dodatek pielęgnacyjny, dodatek do renty rodzinnej dla sieroty zupełnej, zasiłek pogrzebowy
  9. Podstawy planowania finansowego składniki budżetu gospodarstwa domowego i źródła ich pochodzenia 30 godz.
  finanse osobiste: gospodarstwo domowe jako podmiot finansów osobistych * budżet gospodarstwa domowego * możliwości inwestycyjne: lokaty, nieruchomości, fundusze inwestycyjne, produkty unit-link * fundusze emerytalne * ubezpieczenia w finansach osobistych * elementy zarządzania finansami osobistymi w gospodarstwie domowym * produkty bankowe, optymalizacja * podatki w gospodarstwie domowym: zasady budżetowania gospodarstw domowych, zasady budowania planu finansowego ( korzyści i trudności planowania finansowego, proces planowania, elementy składowe planu finansowego, budowanie relacji z klientem, pozyskanie danych do planowania finansowego, profil klienta, rozpoznanie statusu finansowego, opracowanie, wdrożenie i monitorowanie planu finansowego) * zasady optymalizacji rozwiązań w planowaniu finansowym * rekomendacje, uzasadnienie, rozwiązania alternatywne * systemy i narzędzia informatyczne wspomagające pracę doradcy finansowego: kalkulator finansowy, arkusz EXCEL
  10. Umiejętność kontaktu z klientem 12 godz.
  komunikacja interpersonalna: rola komunikacji w pracy doradcy finansowego, klasyczny model komunikacji, zakłócenia techniczne, semantyczne, psychologiczne, sposoby eliminacji zakłóceń, model von Thuna, cztery wymiary komunikacji, identyfikacja silnych i słabych stron własnego stylu komunikowania się * konflikt: pojęcie konfliktu, koło konfliktu, czapa konfliktu, sposoby rozwiązywania konfliktów, redefinicja obszaru konfliktu, style negocjacyjne, manipulacje w negocjacjach sposoby przeciwdziałania * asertywność: zachowania agresywne, uległe, asertywne, definicja asertywności, trening zachowań asertywnych
  11. Elementy etyki 6 godz.
  zasady etyczne Doradcy Finansowego: uczciwość, poufność, obiektywność, neutralność, kompetencja, profesjonalizm * zasady życia społecznego (uczestnictwo, solidarność zawodowa, dobro społeczne, ochrona środowiska)
  12. Warsztaty 30 godz.
  13. Seminarium dyplomowe 4 godz.
  
  miesiące nauki 9
  liczba godzin 180
  liczba zjazdów 10
  liczba godzin dodatkowych szkoleń 8-20

  
  

Inne informacje związane z doradctwo finansowe