Studia Podyplomowe-Doradca Finansów Osobistych EFG
CeleCelem studiów jest wykształcenie wysokiej klasy specjalistów z zakresu doradztwa finansowego i analizy potrzeb klienta indywidualnego (w tym gospodarstwa domowego).
Profil słuchacza / wymogiSłuchacze Studia skierowane są do osób zajmujących się doradztwem finansowym, które chcą podwyższyć swoje kwalifikacje oraz do pozostałych osób zainteresowanych tematyką doradztwa w dziedzinie finansów osobistych. Zasady rekrutacji 1. Słuchaczami studiów podyplomowych w Wyższej Szkole Bankowej we Wrocławiu mogą zostać absolwenci wyższych studiów zawodowych, inżynierskich, magisterskich lub innych równorzędnych. 2. O przyjęciu na studia decyduje kolejność zgłoszeń. 3. Warunkiem przyjęcia jest złożenie kompletu następujących dokumentów: Niezbędne dokumenty * kwestionariusz osobowy oraz podanie do Rektora WSB (dostępnego również w informatorze oraz w Biurze Informacji i Rekrutacji) * odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych * 1 zdjęcie legitymacyjne * kserokopia dowodu osobistego * dowód uiszczenia opłaty wpisowej na konto w wysokości 200 zł lub dowodu wpłaty w kasie Uczelni
Szczegółowe informacjePROGRAM STUDIUM PODYPLOMOWEGO EFG:
1. Wpływ makrootoczenia na finanse gospodarstw domowych (12 godz.)
Polityka gospodarcza
Polityka pieniężna
2. Przepisy prawne w zakresie doradztwa finansowego (4 godz.)
Podstawy porządku prawnego w Polsce i Europie
Przepisy prawne dotyczące zawierania i realizacji umów
Transakcje zawierane w miejscach publicznie dostępnych, np. „w drzwiach” i ogólne warunki handlowe
Prawodawstwo w zakresie usług finansowych
Doradcy inwestycyjni a pośrednicy inwestycyjni – porównanie uprawnień i statusu prawnego
Odpowiedzialność dotycząca Doradcy Finansowego.
3. Przepisy prawa podatkowego – wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej (12 godz.)
Porównanie opodatkowania podatkiem dochodowym osób fizycznych na zasadach ogólnych z opodatkowaniem zryczałtowanym podatkiem dochodowym od przychodów ewidencjonowanych i zryczałtowanym podatkiem dochodowym w formie karty podatkowej
Warunki i zasady łącznego opodatkowania małżonków podatkiem dochodowym od osób fizycznych oraz preferencyjne zasady opodatkowania osób samotnie wychowujących dzieci
Procedury przyznawania ulg w spłacie zobowiązań podatkowych oraz umarzania zaległości podatkowych
Opodatkowanie zbycia nieruchomości stanowiących majątek prywatny podatkiem dochodowym od osób fizycznych
Opodatkowanie spadków i darowizn – czynniki wpływające na wysokość obciążenia podatkowego
Projektowane zmiany w modelu opodatkowania nieruchomości – system katastralny i podatek ad valorem.
4. Matematyka finansowa (16 godz.)
Obecna i przyszła wartość pieniądza
Rozliczenia związane ze spłatą długów
Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych
Transakcje leasingowe
Obliczanie rentowności i wskaźniki rentowności papierów wartościowych notowanych na giełdzie
Plan finansowania i plan spłaty (umorzenia/ amortyzacji)
Kalkulator finansowy jako narzędzie pracy Doradcy Finansowego
5. Inwestycje i ich finansowanie (28 godz.)
Inwestycje finansowe i rzeczowe gospodarstw domowych
Lokowanie kapitału w produktach giełdowych
Lokaty kapitałowe poza giełdą
6. Inwestowanie w nieruchomości i ich finansowanie (12 godz.)
Rynek nieruchomości
Analizy rynku i nieruchomości, jako narządzie wspomagające decyzje inwestycyjne
Wartość, cena i koszt nieruchomości, jako kategorie składowe oceny efektów inwestowania
Procedura nabywania nieruchomości
Zarządzanie procesem inwestowania i ryzykiem w nieruchomości
7. Ubezpieczenia gospodarstw domowych (12 godz.)
Produkty ubezpieczeniowe
Analiza i identyfikacja ryzyk
Kontrola ryzyka
Finansowanie ryzyka
Ustalenie potrzeb ubezpieczeniowych w zakresie a – i, wyliczanie wielkości pokrycia ubezpieczeniowego, wariantowość rozwiązań
8. Rola systemu emerytalnego w planowaniu finansów osobistych (8 godz.)
Świadczenia w zakresie ubezpieczeń emerytalno-rentowych
9. Podstawy planowania finansowego – składniki budżetu gospodarstwa domowego i źródła ich pochodzenia (28 godz.)
Finanse osobiste:
Zasady budżetowania gospodarstw domowych.
Zasady budowania planu finansowego
Zasady optymalizacji rozwiązań w planowaniu finansowym.
Rekomendacje, uzasadnienie, rozwiązania alternatywne.
Systemy i narzędzia informatyczne wspomagające pracę doradcy finansowego
10. Umiejętność kontaktu z klientem (12 godz.)
Komunikacja interpersonalna
Konflikt
Asertywność
11.Elementy etyki (8 godz.)
Zasady etyczne Doradcy Finansowego:
Zasady życia społecznego (uczestnictwo, solidarność zawodowa, dobro społeczne, ochrona środowiska).