Otoczenie ekonomiczne i monetarne
- Podstawowe elementy mechanizmu rynkowego - 2 godz.
popyt, podaż, cena; rynek towarów a rynek finansowy; segmenty rynku finansowego
- Ekonomiczne aspekty rozwoju bankowości - 2 godz.
- System bankowy - 20 godz.
modele sektora finansowego na świecie; polski system bankowy (ewolucja systemu bankowego, struktura systemu bankowego, banki tworzące system bankowy, ich funkcje i zadania); system bankowy w Unii Europejskiej (europejskie systemy bankowe, EURO – wspólna waluta europejska i wymogi jej wprowadzenia, rola Europejskiego Banku Centralnego oraz Europejski System Banków Centralnych); polski sektor bankowy a regulacje unijne
- Bank jako instytucja - 2 godz.
definicja banku; rola banku; tworzenie banków
Relacja klient - produkt
- Bank jako instytucja rynkowa - 6 godz.
funkcjonowanie banku: bank – produkt – klient; czynności wykonywane przez bank; czynności bankowe a operacje bankowe (pojęcie operacji bankowych, rodzaje operacji bankowych)
- Krajowe operacje bankowe - 20 godz.
rachunki bankowe (pojęcie, rodzaje oraz funkcjonowanie rachunków bankowych); rozliczenia międzybankowe (systemy płatności i rozrachunków w Polsce, Krajowa Izba Rozliczeniowa); formy rozliczeń pieniężnych (rozliczenia gotówkowe i bezgotówkowe); karty płatnicze
- Operacje zagraniczne - 18 godz.
prawo dewizowe a operacje zagraniczne; rozliczenia zagraniczne banku komercyjnego jako system; uwarunkowane i nie uwarunkowane formy zapłaty w handlu zagranicznym; formuły handlu zagranicznego
- Działalność depozytowa banku - 4 godz.
depozyty bankowe; rynek międzybankowy; bankowe papiery wartościowe
- Działalność kredytowa banku - 30 godz.
współczynnik koncentracji wierzytelności; kredyty bankowe (pojęcie kredytu i umowy kredytowej, pojęcie i badanie zdolności kredytowej, elementy umowy kredytowej, zasady i warunki udzielania kredytów); konsorcjum bankowe; rodzaje kredytów; rezerwy celowe
- Inne formy finansowania działalności gospodarczej - 30 godz.
kredyt kupiecki; pożyczki pieniężne; gwarancje i poręczenia bankowe; faktoring; forfaiting; franchising; leasing
- Sekurytyzacja aktywów - 2 godz.
- Rynek kapitałowy – podstawowe zagadnienia - 6 godz.
instrumenty rynku kapitałowego; fundusze inwestycyjne
Aspekty behawioralne: zarządzanie, marketing i etyka
- Zarządzanie - 16 godz.
zarządzanie bankiem (polityka banków komercyjnych, aktywa i pasywa banku komercyjnego); zarządzanie ryzykiem bankowym (ryzyka bankowe, metody i formy zabezpieczania się przed ryzykiem); struktury organizacyjne banków a zarządzanie bankami jako instytucjami (rodzaje struktur organizacyjnych, kompetencje decyzyjne).
- Marketing bankowy - 8 godz.
strategia marketingowa banków komercyjnych (analiza otoczenia banku, kształtowanie wizerunku banku, marketingowy system informacji w banku, segmentacja rynku); elementy strategii marketingowej (strategie usług bankowych, produkty oferowane przez bank, polityka cenowa banku, polityka dystrybucji produktów bankowych i promocji, marketing mix, sponsoring w banku)
- Etyka - 8 godz.
dobór kadry i zasady jej funkcjonowania w banku; kultura „bankowa”; pranie pieniędzy; tajemnica bankowa
Omówienie egzaminu na europejski certyfikat bankowca 4 godz.
Seminaria 8 godz.
188 godzin zajęć
9 miesięcy nauki
10 zjazdów